Где лучше всего инвестировать и вести бизнес в России

Если вы обладаете некоторой суммой денег, но не знаете, куда ее вложить, то, скорее всего, в результате вы ее потеряете. В данном выражении есть свое «зерно истины», однако работает это негласное правило все же не всегда.

Теряют деньги нередко при неверном подходе либо слишком скоротечном принятии решений. Соблюдая ряд правил и следуя «золотым истинам» начинающие инвесторы могут себя подстраховать. И, если не заработать, то хотя бы не уйти в минус.

В данной статье мы расскажем о том, где лучше всего инвестировать и вести бизнес в России. Познакомим вас с основными нюансами и видами финансовых вложений.

О чем необходимо знать начинающему инвестору

Кладчик должен помнить, что правильного выбора объекта инвестирования недостаточно для получения достойной прибыли, да и дохода в целом. Важно уметь управлять инвестиционными инструментами, прогнозировать развитие событий и управлять собственными деньгами.

Последний навык – один из самых весомых. Он определяет грамотное распределение капитала по портфелям в соответствии с грядущими перспективами. Для этого необходимо изучить рынок, причем не только в текущем состоянии. Важна также история изменений, которая может порой предупредить о вероятных рисках.

Россия отличается не только завидной территорией, но и огромными запасами природных ресурсов. Последний факт во многом является определяющим. В особенности, если выбирать необходимо не только область вложений, но и регион.

Поскольку РФ насчитывает десятки территориальных единиц с разным уровнем экономического развития и весьма пестрой специализацией, тщательный выбор региона будет как нельзя актуален. Ведь, согласитесь, нередко то, что может быть весьма перспективным в одном месте, может оказаться совершенно невостребованным в другом.

Знакомство с инвестиционными рейтингами как инструментом прогноза прибыли

Профессиональные инвесторы уже много лет используют при планировании различные методы оценки объектов своих вложений. Сейчас существуют способы ранжирования не только отдельных организаций предприятий, но и городов, стран.

Основными критериями при глобальной оценке являются:

• Регулирование деятельности инвесторов на законодательном уровне;
• Динамика распределения федерального (национального) дохода;
• Работа налоговой службы и функционирование банковской системы;
• Динамика объема производства, общего национального продукта;
• Уровень развития различного рода инвестиционных направлений, рынков;
• Функционирование процессов приватизации и прочее.

Применение такой системы оценки – это довольно кропотливая и сложная работа, выполнить которую под силу далеко не каждому инвестору. Пусть даже грамотному. Поэтому многие прибегают к изучению уже сформированных рейтингов, составленных на основе уже просчитанных данных, указанных выше.

Такие рейтинги составляются аналитическими агентствами. Причем как местного масштаба на уровне государства, так и мирового.

Если говорить именно о месте инвестирования в РФ, то обратить внимание стоит на рейтинг, ежегодно представляемый консалтинговой компанией «Эксперт-РА». Ее специалисты, используя современные методы оценки, классифицируют российские регионы в отношении инвестиционной привлекательности на основании соотношения рисков и прогнозируемой доходности конкретного региона.

При оценке учитываются следующие критерии:

• Финансовые. Производится анализ бюджета региона, его сбалансированности и уровня налоговой нагрузки;
• Экономические. Рассматриваются тенденции и перспективы развития;
• Законодательные. В данном аспекте учитываются все законодательные акты, касающиеся сферы инвестирования, и эффективность их применения. Причем касается это не только региональных документов, но и федеральных;
• Управленческие. Анализируется качество управления конкретным регионом, его открытость к сотрудничеству и экономической интеграции с соседними областями, а также близлежащими иностранными государствами;
• Экологические. В данном критерии учитывают уровень загрязненности и наличие/отсутствие вредных производств;
• Социальные. Затрагивают общественные аспекты, главным образом, степень социальной напряженности;
• Криминальные. Рассматривается и анализируется уровень преступности в зависимости от тяжести совершенных преступлений.

Наиболее привлекательные для инвестирования регионы РФ

На протяжении многих лет самым привлекательным для инвестирования регионом является, кончено же, Москва. Город выигрывает сразу по ряду критериев, таких как: экономика, финансы, численность населения, управление, законодательство.

В отношении криминала и социологии есть опережающие Москву территории. Однако первенство удавалось перехватить единицам и всего несколько раз за последние 20 лет.

• В 2003 г. первым, например, стал Санкт-Петербург. Но это было скорее исключение из правил, так как раз в этот год городу исполнялось 300 лет. И в честь этого праздника было осуществлено серьезное финансирование в виде выделения средств из бюджета и кредитов от банков;
• После принятия решения о проведения олимпиады в Сочи, на первой строчке оказался Краснодарский Край. Причина его первенства очевидна: то же финансирование, капитальное строительство и другие подготовительные мероприятия. Все это заметно повысило статус региона;
• Помимо Москвы, Санкт-Петербурга и Краснодарского Края, инвестиционно привлекательным считается также Татарстан.

В связи с созданием и стимуляцией развития так называемых территорий опережающего развития, бизнесменов стали привлекать Сахалинская область, Приморский Край, Владивосток.

Последний особенно интересен инвесторам из Китая, Кореи, Японии. Все дело в том, что в регионе заметно упрощены таможенный и фискальный контроль. А это – немаловажные факторы, оказывающие влияние на состояние бизнес-среды.

Развитие туристических зон – еще одна причина повышения инвестиционной привлекательности. В современную зону «Приморье» ежегодно посещают тысячи туристов. Это, разумеется, не единственная подобная область. Но каждая из них потенциально перспективна для вкладчиков.

Также стоит выделить: Калининградскую, Свердловскую, Калужскую, Томскую, Самарскую, Тюменскую области. Данные регионы выделяются уже устоявшимися международными бизнес-связями и активным сотрудничеством в этой сфере.

Более того, в этих областях отмечается скопление «умов» среди населения и представителей науки, что не могло не сказаться на инвестиционном потенциале.

Что касается наименее привлекательных регионов, то к числу самых слабых относятся Республики:

• Чеченская;
• Тыва;
• Ингушетия;
• Северная Осетия;
• Алтай;
• Карачаево-Черкесская.

Также к данному перечню стоит отнести Магадан, Чукотский и Еврейский автономные округа.

Об остальных регионах РФ и говорить не стоит. Маловероятно, что в каком-то из низ в ближайшее время будет произойдет прорыв.

Из многих малопривлекательных зон уезжает молодежь, которая, по сути, является особым двигателем на пути прогрессивности и перспективности региона. Еще одной причиной «нереспектабельности» является отсутствие должной инфраструктуры, которую пока никто модернизировать не собирается.

Краткий обзор самых востребованных ниш для инвестирования в РФ

Теперь справедливым будет обратить внимание на самые популярные и прибыльные направления, которым отдают предпочтение большинство инвесторов. Причем как начинающих, так и опытных.

Недвижимость

Даже если учесть нестабильность рынка в условиях экономического кризиса, то недвижимость все равно будет занимать лидирующие позиции в отношении перспективности инвестирования.

Квартиры, дома, офисы и другие строения и помещения почти никогда не падают в цене. Кроме того, ни один инвестор не останется с полностью пустым карманом.

Ведь даже если недвижимость не удастся выгодно перепродать или какое-то время будут отсутствовать арендаторы, то она все равно будет оставаться собственностью. А это уже не минус, а плюс.

Приобрести можно:

• Жилую недвижимость в виде квартиры, дома, комнаты или коттеджа. Объекты покупают как на стадии строительства, так и на вторичном рынке. В первом случае заработать удастся больше (в ряде случаев), однако необходимо соблюдать осторожность при выборе подрядчика и убедиться в том, что в перспективе строительство должно быть окончено в принципе;
• Коммерческую недвижимость. Она более дорогостоящая, но и более прибыльная. Инвесторы покупают офисы, промышленные и административные здания, площадки, парковки, склады и прочие объекты. Использовать их в будущем можно как для собственных нужд, так и для сдачи в аренду. Сроки окупаемости варьируются в промежутке от 5 до 10 лет;
• ПИФы недвижимости. В этом случае пайщик покупает долю в общем портфеле инвестиций. Управляющий самостоятельно выбирает объект инвестирования и вкладывает в него. Пайщик в результате получает доход от прибыли.

Инвестирование в недвижимость вне зависимости от ее типа контролируется законодательством. В РФ имеется целый ряд законов и актов, регулирующих инвестиционную деятельность в данной сфере.

Акции

Вложения в акции считаются сравнительно рискованным вариантом инвестирования. Однако при верном подходе и благоприятном стечении обстоятельство можно неплохо заработать.

Перед принятием решения о покупке акций следует проанализировать рынок как минимум за десяток лет, а также изучить основные инструменты, помогающие снизить риски.

Одним из самых действенных является диверсификация. Этот «прием» работает практически всегда.

Суть его заключается в распределении капитала по разным портфелям. И если проиграет одна «ставка» или даже несколько, то обязательно какая-нибудь выиграет.

То есть, инвестируя в акции, не стоит покупать ценный бумаги только одной компании. Приобретите долю сразу в нескольких. И желательно, чтобы они имели отношение к разным видам деятельности.

На акциях можно заработать тремя основными способами: спекулятивным (путем перепродажи), за счет роста стоимости ценных бумаг на бирже либо посредством получения дивидендов.

Драгоценный металл

Золото и серебро, а также другие ценные металлы всегда были и останутся в цене. Если проанализировать статистические данные за последние несколько десятков лет, то можно будет заметить, что грандиозного обвала цен никогда не было.

Более того, драгоценные металлы не обесценятся. И чтобы не происходило с экономикой, золото, например, всегда можно будет выгодно продать.

Возможно, кто-то скажет: «За золото хлеб в войну покупали». Да, так и было. Но покупали же, а, значит, даже тогда данный металл оставался ценным, если его обменивали на жизненно необходимую пищу.

Единственным минусом инвестиций в драгоценный металл является из длительность. Заработать можно, но выждать придется около 7-10 лет.

Деятельность в области микрофинансирования

Такого рода инвестиции прогорают очень редко. Все дело в том, что оформление займов в МФО крайне популярно среди населения. И это несмотря на высокие процентные ставки по ссудам.

Почему? Да потому что для получения микрокредита не требуется ни справок, ни поручителей. Более того, займ могут выдать даже при наличии в прошлом просрочки, при нахождении на пенсии и в декретном отпуске.

Еще один аргумент в пользу МФО – высокая скорость и возможность получить деньги без похода в офис. Все это очень привлекает потенциальных клиентов.

Компания же, в свою очередь, неплохо зарабатывает. Единственным минусом такого вида инвестирования является необходимость довольно крупного вклада для входа в число соучредителей.

Скачайте:

• Блок поправок ГК РФ о банковских вкладах в драгоценных металлах
• Долевое строительство 214-ФЗ
• Ипотека
• НДС с драгоценных металлов
• О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним
• О государственном кадастре недвижимости
• Постановление ФКЦБ РФ от 11.09.2002 N 37/пс
• Приказ от 18 марта 2010 г. N 10-17/пз-н
• Приказ от 23 октября 2008 Г. n 08-41/ПЗ-Н
• Приказ ФСФР России от 07.02.2008 N 08-5/пз-н (ред. от 30.07.2013)
• Приказ ФСФР РФ от 28.02.2008 N 08-7/пз-н (ред. от 22.07.2010)
• Указание Банка России от 16.12.2015 N 3901-У
• Указание от 28 июля 2014
• Федеральный закон № 248-ФЗ, вносящий существенные изменения в Федеральный закон №156-ФЗ Об инвестиционных фондах
• Федеральный закон О государственной кадастровой оценке от 03.07.2016 N 237-ФЗ (последняя редакция)
• Федеральный закон от 16.12.2019 N 430-ФЗ О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации
• ФЗ о приватизации государственного и муниципального имущества
• ФЗ об инвестиционной деятельности в российской федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений
• ФЗ Об инвестиционных фондах
• НК РФ Статья 214.10. Особенности определения налоговой базы, исчисления и уплаты налога по доходам, полученным от продажи недвижимого имущества
• О передаче имущества в оплату инвестиционных паев закрытого паевого инвестиционного фонда и сроках формирования закрытого паевого инвестиционного фонда
• Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации
• Об утверждении положения о требованиях к порядку и срокам раскрытия информации, связанной с деятельностью акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний паевых инвестиционных фондов, а также к содержанию раскрываемой информации
• Приказ от 02.11.2006 О минимальной стоимости имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, по достижении которой паевой инвестиционный фонд является сформированным
• Приказ ФСФР РФ от 15.04.2008 N 08-18/пз-н Об утверждении Положения о порядке учета имущества, переданного в оплату инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда

Заключение

Простор для денежных вложений в России почти необъятен. Как минимум десяток регионов обладают отличной инвестиционной привлекательностью.

Разумеется, вкладывая, инвестор рискует. Однако при верном планировании и грамотном использовании всех инструментов, шансы получить прибыль заметно возрастают, а риски, в свою очередь, падают.