Инвестиции в драгоценные камни: советы для инвесторов

Один из специфических способов инвестирования – покупка драгоценных камней. Этот способ не так распространен среди инвесторов, однако он может приносить определенные выгоды.

Инвестиции в драгоценные камни
Инвестиции в драгоценные камни


Причин для этого несколько:

  • Драгоценные камни показывают стабильность роста цены в долгосрочной перспективе. Бывают незначительные падения или стагнации, но длятся они относительно недолго;
  • Вложения в драгоценные камни принято считать надежным способом инвестирования и сохранения капитала. Их годовая доходность сравнительно невысокая, колеблется на уровне 7-10%. Но она позволяет избежать потерь от инфляции и обезопасить свой капитал от обесценения;
  • Вложения в драгкамни может служить выгодным инструментом для диверсификации инвестиционного портфеля.

Однако перед тем, как приобрести камни, нужно проанализировать и минусы таких инвестиций:

  • Камни могут оцениваться по-разному. Все зависит от компетенции эксперта. В результате возникает риск потери прибыли при покупке камней;
  • Низкая ликвидность камней. Продажа камней зачастую несет в себе определенные трудности. За счет их высокой стоимости круг покупателей ограничен, поэтому могут возникнуть проблемы с реализацией;
  • Риск приобретения фальшивых камней. Отличить подделку от настоящего камня очень сложно, поэтому при покупке всегда следует обращаться к грамотному эксперту;
  • Риск некачественной обработки камней, который может возникнуть при изготовлении из них ювелирных изделий у непрофессиональный специалистов. Это приводит к потери вложенного капитала. Избежать данного риска можно только при обращении к специалистам высокого профиля.

Особенности инвестиций в драгоценные камни

Особенности инвестиций в драгоценные камни
Особенности инвестиций в драгоценные камни

Специфика вложений в драгкамни обусловлена следующими факторами:

  • Редкость камней и изделий из них. Драгоценные камни уникальны по своей природе, а огранка придает изделиям особую ценность. Кроме того, в мире не так много месторождений драгоценных камней, что также повышает их стоимость и обеспечивает доходность инвестиций с минимальными рисками;
  • Эстетическая ценность – драгоценные камни могут выступать одновременно инструментом инвестиций и украшением, что придает им эмоциональную значимость;
  • Сложность рынка, который ориентирован на инвесторов с узкой специальностью, а не на рядовых граждан, желающих какими-либо способами сохранить и приумножить свои средства.

Советы для инвесторов

Советы для инвесторов
Советы для инвесторов

Инвесторы без опыта работы с драгоценными камнями должны относиться к данному инструменту с особой осторожностью и учитывать следующие советы:

  • Все изделия из драгоценных камней должны иметь сертификат качества, в котором указывается информация об изготовителе или продавце;
  • Процент годовой прибыли от инвестиций в драгкамни невысокий, поэтому лучше использовать данный способ инвестирования в долгосрочной перспективе;
  • При выборе объекта инвестирования среди драгоценных камней следует останавливаться на изделиях с высоким качеством огранки и цвета. Такие камни больше ценятся, и их стоимость со временем может значительно возрастать;
  • Если инвестор обладает достаточной суммой денежных средств, то выбор лучше остановить на крупных экземплярах редких камней. Процент их добычи невелик, поэтому они являются наиболее рентабельными. Но в этом случае следует учесть тот фактор, что размер камня должен подходить для изготовления из них ювелирных изделий иначе их ценность будет ниже ожидаемой;
  • Высокой инвестиционной привлекательностью отличаются камни, которые используют при изготовлении украшений крупные ювелирные заводы. Их покупка также будет иметь определенные выгоды;
  • Доходность драгоценных камней может зависеть от региона, где он продается. В разных регионах могут быть популярны совершенно различные экземпляры. Все зависит от тенденций моды;
  • При покупке следует учитывать закупочную стоимость камня. Не стоит приобретать изделия у крупных ювелирных брендов, так как их цена может оказаться невыгодной.
  • При реализации камней не стоит обращаться в ломбарды или ювелирные магазины. Это грозит потерей от 20 до 40% прибыли. В этом случае помогут дилеры-профессионалы в этой области. Самым выгодным будет продажа готового изделия, изготовленного из камня по заказу инвестора. Так можно получить доходность на 80% больше, чем при реализации неограненного камня;
  • Доля вложений в камни в инвестиционном портфеле не должна быть более 5%.

Этапы оценки драгоценных камней

Выдачей сертификатов в России занимаются специализированные независимые организации, которые называются центрами сертификации. Они подготавливают весь пакет сопроводительных документов на изделия из драгкамней.

Этапы оценки драгоценных камней
Этапы оценки драгоценных камней

В мировой практике драгкамни оцениваются в два этапа:

Этап Сущность
Геммологическая оценка Проводится специальными центрами, в которых устанавливают основные характеристики камней: его вес, чистоту, происхождение, наличие признаков облагораживания. Наиболее известные геммологические центры находятся в Америке, Германии, Швеции. Их сертификаты признаются всеми инвесторами на мировом уровне.
Оценка специалистами-геммологами на предмет рыночной стоимости экземпляров Такую экспертизу могут проводить только те геммологи, которые имеют соответствующие сертификаты на осуществление оценочной деятельности драгоценных камней

Интересная информация! Весомое влияние на оценку рыночной стоимости драгкамней, в частности белых бриллиантов, имеет прайс-лист Рапопорта. Он выпускается каждую неделю уже с 1976 года. В документе содержится информация о средней стоимости бриллиантов, торгуемых на Нью-Йоркской бирже. Информация из данного прайс-листа берется за основу при определении стоимости того или иного экземпляра. Однако при заключении сделки цена на камни может все-таки отличаться от их средней стоимости по Рапопорту.

Виды инвестиций в драгоценные камни

Виды инвестиций в драгоценные камни
Виды инвестиций в драгоценные камни

Виды инвестиций:

Вид инвестиций Основные особенности
Покупка сертифицированных драгоценных камней
  • Доходность такого варианта зависит от основных характеристик камня: его цвета, чистоты, качества огранки, веса и некоторых других;
  • Приобретать сертифицированные камни следует только у продавцов с соответствующей лицензией на такую деятельность;
  • Данный вид инвестиций выгоден тем, что сами по себе камни стоят дешевле, чем ювелирные изделия из них;
  • Главным минусом будет то, что пока инвестор дожидается доходности, пройдет немало времени, в течение которого камни не будут носить никакой эстетической ценности.
  • Чтобы получить наибольшую прибыль от такого рода инвестиций, можно заказать изготовление ювелирных украшений из сертифицированных камней, и после этого выставить их на продажу.
Инвестиции в ювелирные изделия из драгоценных камней
  • Любой желающий может приобрести ювелирные украшения и другие вещи из драгкамней;
  • Они находятся в открытой продаже в ювелирных салонах, а также ломбардах и ювелирных мастерских;
  • Данный вид инвестирования существенно проигрывает первому варианту, поскольку при покупке таких изделий инвестор вынужден будет оплатить дополнительные расходы на изготовление украшения и наценку салона;
  • Опытные инвесторы покупают ювелирные изделия только в том случае, когда они обладают антикварной исторической ценностью.
Инвестирование в добычу драгоценных камней
  • Предполагает покупку ценных бумаг компаний, добывающих камни, чаще всего бриллианты;
  • Следует покупать акции и другие финансовые инструменты только у крупных игроков рынка, которые работают на международном уровне. Это поможет обезопасить инвестиции
Вложение средств в сделки с драгоценными камнями на специализированных биржах
  • В основном на таких биржах проводятся операции с бриллиантами;
  • Чтобы получить прибыль, необходимо разбираться во всех нюансах биржевой торговли камнями;
  • Возможной выгодой будет приобретение сертифицированных камней по более низким ценам по отношению к другим способам их покупки

На заметку! При выборе того или иного способа вложения в драгкамни инвестор должен обладать определенными знаниями в этой области. Особенно при работе с ценными бумагами и игре на бирже. Самыми доступными вариантами являются покупка ювелирных изделий или сертифицированных камней.

Инвестиции в бриллианты

Бриллиант – самый популярный драгоценный камень во всем мире. Инвестиции в бриллианты могут позволить себе только те инвесторы, которые обладают значительной денежной суммой.

Как правило, капиталовложения в бриллианты начинаются от одного миллиона рублей.

Мировой объем добычи алмазов в период за 2004-2015 года
Мировой объем добычи алмазов в период за 2004-2015 года

При инвестициях в бриллианты стоит учитывать следующие критерии:

  • Цвет камня – бриллианты разбиваются по цвету на 15 групп. Высокой ценностью обладают бриллианты с красным оттенком, которые считаются самыми редкими, за ними следуют голубые и фиолетовые камни, затем розовые;
  • Количество карат – наиболее выгодными являются вложения в крупные бриллианты от 10 карат. Однако их стоимость начинается от нескольких миллионов рублей. Такие камни продают специализированные компании только эксклюзивным покупателям, готовым вкладывать крупные денежные средства. Для средних инвесторов самым доступным вариантом будет приобретение бриллиантов в один карат;
  • Чистота камня – все бриллианты делятся на 13 групп, первые пять из которых являются наиболее дорогими и показывают высокую доходность. Камни из остальных групп приносят прибыль в среднем меньше на 15%;
  • Качество огранки – чем выше качество обработки алмаза, тем дороже он стоит и соответственно приносит большую прибыль.

Динамика цен на бриллианты различных категорий

Цены на камни из высшей категории за период с 2014 по 2018 год снижались, падение составило от 6 до 39%.

График изменения цен на бриллианты IF/D с 2014 по 2018 годы
График изменения цен на бриллианты IF/D с 2014 по 2018 годы

Камни, которые представлены в розничном сегменте и используются для изготовления ювелирных украшений, также потеряли в цене за период с 2014 по 2018 годы. Но снижение было не таким значительным, как в высшей категории бриллиантов, которые считаются инвестиционными.

График изменения цен на бриллианты VS1/G с 2014 по 2018 годы
График изменения цен на бриллианты VS1/G с 2014 по 2018 годы

Бриллианты более дешевого сегмента из категории I1/J претерпели менее всего изменений.

График изменения цен на бриллианты I1/J с 2014 по 2018 годы
График изменения цен на бриллианты I1/J с 2014 по 2018 годы

Как видно на графике цены на бриллианты низшего сегмента оставались практически на одном уровне в течение нескольких лет, только камни от 0,5 до 1 карата стали немного дешевле.

Бриллианты фантазийных цветов

Бриллианты фантазийных цветов
Бриллианты фантазийных цветов

К особой категории можно отнести цветные бриллианты. Спрос на них в последние годы значительно увеличился. Это обусловлено их редкими месторождениями.

Всего 0,001% от всех добываемых алмазов составляют камни фантазийных цветов. Кроме того, места их добычи сокращаются, что также повышает их стоимость.

Наибольшее влияние на цены цветных бриллиантов оказывает качество их цвета. По данным статистики с 2000 года стоимость фантазийных камней возросла на 280%.

Среди них стоит отметить голубые бриллианты с насыщенным цветом, цена на которые увеличилась за данный период на 360%.

График изменения цен на фантазийные бриллианты Fancy Intense Pink FL/VVS с 2014 по 2018 годы
График изменения цен на фантазийные бриллианты Fancy Intense Pink FL/VVS с 2014 по 2018 годы

Интересная информация! Крупное месторождение розовых алмазов Аргайл, которое поставляет на рынок порядка 90% камней, может закрыться уже 2020 году.

Где можно приобрести бриллианты

Где можно приобрести бриллианты
Где можно приобрести бриллианты

Купить бриллианты можно у крупных компаний, занимающихся их добычей и продажей. Например, компания Rio Tinto каждый год проводит аукцион по продаже добытых ей за год бриллиантов. Обычно на такой аукцион выставляется 50-60 камней.

Известный алмазный центр находится в Бельгии в городе Антверпен, есть такие организации и в Израиле, ОАЭ, Индии и других государствах.

Существенным преимуществом для инвесторов является наличие онлайн-ресурсов, которые занимаются продажей драгоценных камней. Среди них можно отметить первую инвестиционную алмазную биржу SDiX, созданную в Сингапуре, а также онлайн-магазин по реализации алмазов, который носит название Rapnet.

Кроме вышеперечисленных организаций приобрести алмазы можно в отделениях российских и иностранных кредитных организаций, которые имеют специальный сегмент по работе с клиентами премиум-класса. Обычно такие банки сотрудничают с алмазодобывающими предприятиями и предлагают своим клиентам купить их продукцию на выгодных условиях.

Эксклюзивные варианты драгоценных камней выставляют на продажу аукционные дома Christie’s и Sotheby’s.

Совет! Величина доходности при продаже изделий, изготовленных из бриллиантов, будет определяться типом изделия, его эксклюзивностью и сложностью работы. Редкие украшения из дорогих материалов могут быть проданы за высокую стоимость.

Другие драгоценные камни для инвестиций

Кроме бриллиантов существуют и другие виды драгоценных камней, которые можно использовать в качестве объекта инвестирования. К ним относятся:

Корунды

Сапфиры и рубины
Сапфиры и рубины

Камни, относящиеся к группе корундов: сапфиры, рубины. Их стоимость быстро возрастает, и инвесторы проявляют особый интерес к таким камням.

Среди них можно выделить необлагороженные сапфиры, цена на которые может достигать 125-150 тысяч долларов за 1 карат, и облагороженные путем нагрева сапфиры стоимостью от 15 тысяч долларов за карат. Также особый интерес на рынке инвестиций представляют сапфиры из Кашмира и бирманские рубины.

Интересная информация! Цена на облагороженные камни существенно ниже, чем на чистые природные экземпляры за счет их искусственного улучшения, которое снижает уникальность камней.

Изменение цен на рубины бирманские, необлагороженные, высшего качества в период с 2014 по 2018 годы
Изменение цен на рубины бирманские, необлагороженные, высшего качества в период с 2014 по 2018 годы

Если посмотреть на графики, то можно отметить, что инвестиционная привлекательность рубинов и сапфиров находится на высоком уровне. Наибольший рост цен показывают рубины среднего качества, что объясняется доступностью их на рынке.

Изменение цен на рубины бирманские, необлагороженные, среднего качества в период с 2014 по 2018 годы
Изменение цен на рубины бирманские, необлагороженные, среднего качества в период с 2014 по 2018 годы
Изменение цен на сапфиры бирманские, необлагороженные, высшего качества в период с 2014 по 2018 годы
Изменение цен на сапфиры бирманские, необлагороженные, высшего качества в период с 2014 по 2018 годы
Изменение цен на сапфиры бирманские, необлагороженные, среднего качества в период с 2014 по 2018 годы
Изменение цен на сапфиры бирманские, необлагороженные, среднего качества в период с 2014 по 2018 годы

Шпинель

Шпинель
Шпинель

На стоимость шпинели обычно не влияет страна происхождения. Этот материал не подвергают обработке. На первом месте по ценности находится синяя кобальтовая и красная бирманская шпинели.

Тенденция показывает стабильный рост цен на них за последние 5 лет. Более дешевые варианты, такие как оранжевая или лавандовая шпинели, стоят в среднем 15 тысяч долларов за один карат.

Жадеит

Жадеит
Жадеит

Инвестиции в жадеит также могут значительно пополнить доходы их владельцев. Их стоимость с течением времени резко возрастает, что гарантирует большую выгоду для инвесторов.

Жемчуг

Жемчуг
Жемчуг

Жемчуг – природный драгоценный камень, который добывается в море. Он создается в природе под влиянием различных факторов.

Например, для этого процесса необходима чистейшая вода, определенный температурный режим, достаточный уровень кислорода. Поэтому жемчуг служит своего рода показателем экологичности и состояния планеты в целом.

Поскольку природа не может создавать этот драгоценный камень в неограниченных количествах, цена на него постоянно растет. Идеальный золотой жемчуг, добываемый в южных морях, за последние несколько лет показал рост стоимости на 100%.

Цена на жемчуг Таити за это же время выросла на 15-20%. Спрос на этот драгоценный материал меняет свои тенденции: ранее наибольшим спросом пользовался жемчуг Акойя, в настоящее время он уступает камням южных морей.

Турмалин

Турмалин
Турмалин

Турмалин – ценный природный минерал, который отличается разнообразием цветов и используется при изготовлении ювелирных изделий. Значительная часть месторождений находится в Бразилии, а также в африканских странах.

Особенной ценностью обладают бразильские турмалины Параиба. Их месторождения практически выработаны, поэтому цены на такие турмалины поднимаются все выше и выше.

Демантоиды

Демантоиды
Демантоиды

Демантоиды – самые дорогостоящие разновидности граната. Демантоиды – это зеленые камни.

Их отличительными свойствами являются высокая прочность и особый блеск, которые повышают их инвестиционную стоимость. Самые ценные демантоиды добываются в России на Урале.

Цавориты

Цавориты
Цавориты

Цавориты – основные конкуренты демантоидов, также имеют зеленый цвет. На рынке драгоценных камней цавориты продаются в виде ограненных экземпляров весом не более одного карата. Цена подобного цаворита может достигать 35 тысяч долларов.

Проблемы инвестиций в драгоценные камни в России

Проблемы инвестиций в драгоценные камни
Проблемы инвестиций в драгоценные камни

Российские инвесторы, желающие вкладываться в драгоценные камни, сталкиваются с рядом проблем:

  1. Российские сертификаты на камни не вызывают доверия на мировом рынке. Это обусловлено отсутствием геммологисческой лаборатории, компетенция которой была бы принята на международном уровне.
  2. В России активно поддерживается заблуждение об уникальности каждого отдельного бриллианта и проблеме определения его основных характеристик.
  3. Налоговая система подразумевает уплату НДС, который включается в цену металла. Поэтому покупатель существенно проигрывает, приобретая камень и уплачивая за него налог, который ему никто уже не возместит.

Возможные пути решения существующих проблем

Пути решения проблем
Пути решения проблем

Для решения указанных проблем можно предложить следующие пути:

  1. Институт оценки драгоценных камней в России должен быть выведен на новый уровень, который предполагает полное доверие к выданным им заключениям. Чтобы достичь этого, можно воспользоваться опытом деятельности организаций по сертификации золота и других драгоценных металлов. Для металлов существует установленные стандарты качества. Чтобы им соответствовать, продукция заводов должна периодически проходить проверку соответствия качества.
  2. Для развеивания мифа об исключительной особенности каждого бриллианта необходимо создать единый перечень свойств, присущих тем или иным видам инвестиционных камней, которые будут определяться путем шлифовки. На каждый бриллиант будет наноситься маркировка, с помощью которой эксперт будет находить в базе данных информацию о камне и устанавливать его ценность.
  3. Провести преобразования в налоговой политике, направленные на повышение инвестиционной привлекательности драгоценных камней. А именно освободить от обложения НДС операции по реализации камней.

Нововведения на российском рынке драгоценных металлов

Государственная дума в недавнем времени приняла законопроект, целью которого стало усовершенствование контроля со стороны государства за рынком драгоценных металлов и камней.

Согласно нового закона прейскуранты цен на драгоценные камни будут утверждаться и регулироваться федеральным органом, который отвечает за государственную политику в области производства и реализации драгметаллов и камней.

Принятие данного документа упростит обращение драгоценных камней в России и поможет увеличить налоговые поступления от добычи полезных ископаемых в региональные бюджеты.

Ранее порядок разработки прейскурантов цен на драгметаллы и камни не регламентировался на государственном уровне.