Как избежать рисков мошенничества простым гражданам и инвесторам

Самым распространенным видом мошенничества уже ни один десяток лет остается финансовое. А развитие новых технологий и глобализация интернет-платежей только усугубили ситуацию в отношении появления все новых и новых желающих завладеть чужими деньгами.

Находчивые преступники “разрабатывают” очередные уловки и способы обмана наивных граждан, которые из-за собственной беспечности продолжают пополнять карманы мошенников своими средствами.

В данной статье мы расскажем о наиболее распространенных видах финансового мошенничества и способах обезопасить себя и своих близких от преступных действий, приводящих к денежным потерям.

Какие способы финансового мошенничества существуют
Какие способы финансового мошенничества существуют

Самые распространенные виды финансового мошенничества

Популярные среди преступников способы мошенничества связаны, в основном, с современными технологиями. Но далеко не все. Как показывает практика, “старые как мир” варианты обмана иногда “работают” ничуть не хуже.

К наиболее распространенным “преступно-финансовым” схемам следует отнести: интернет-мошенничество, финансовые пирамиды, обман при заключении сделок купли-продажи недвижимости, мошенничество с применением банковских платежных карт и прочее. Рассмотрим кратко несколько вариантов.

Спам-рассылка электронных писем

Как действуют мошенники: на электронную почту массово рассылаются письма якобы от юристов или представителей, например, лотереи. В обоих случаях предлагается перевести определенную сумму на онлайн-кошелек или карточку.

Предлогом для этого может служить: помощь в оформлении документов с целью получения наследства от скончавшегося дальнего родственника (в случае с письмом от юриста) либо необходимость уплаты налога для выплаты на этом основании крупной суммы выигрыша. Разумеется, после перечисления требуемой суммы ничего не происходит.

Звонок от “родственника”

Чаще всего преступники звонят мамам или папам от имени их детей и сообщают о некоторой непредвиденной ситуации. Это может быть, допустим, ДТП, вследствие которого лже-ребенку грозит тюремный срок.

При этом обязательно говорится о том, что печального развития событий можно избежать путем передачи определенной суммы денег, например, потерпевшему лицу либо инспектору ДПС. Примечательно, что шокированные родители, порой, даже не замечают, что голос звонящего сильно отличается от тембра реального сына или дочери.

Спустя время после передачи денег обман, конечно же, вскрывается. Однако отыскать получателя денег уже не удается.

Липовые сообщения и звонки от банка

Как работает схема: поступает смс или звонок якобы от представителя обслуживающего банка, который заявляет о блокировке карты, которую можно отменить. А для этого необходимо предоставить данные карточки, а именно: номер, срок действия, имя владельца и защитный код, расположенный на оборотной стороне. После получения данных сведений мошенники почти сразу же обнуляют баланс карт-счета.

Предложения купить дорогой товар за сущие копейки

Преступники размещают в интернете объявление о продаже дорогостоящего товара по цене, которая в разы отличается от среднерыночной в меньшую сторону. Но для приобретения продукта потенциальному покупателю предлагается перечислить 100% предоплату. после отправки средств товар, конечно же, так и не доходит до потребителя, так как его никогда у мошенников не было, ведь они стремились просто завладеть деньгами.

Финансовые пирамиды

Как действуют мошенники: людям предлагается на крайне выгодных условиях заработать на фондовом рынке или иных инвестициях. При этом проценты дохода обещаются просто баснословные.

Наивные граждане, поверившие в чудо, вкладывают деньги, но заработать удается, как правило, только первым инвесторам, которым выплачиваются высокие проценты лишь с целью “удержания” на рынке и сбора максимального количества денег.

Дилерство и брокерство

По сути, данный вид мошенничества во многом связан с финансовыми пирамидами. Однако мы его решили выделить его в отдельный пункт, так как это — действительно особый преступный способ обогатиться, предполагающий нарушение лже-дилерами сразу нескольких статей УК РФ.

Совершая мошеннические действия в отношении граждан, они одновременно обманывают и государство, ведь для осуществления деятельности по предоставлению посреднических услуг на валютном рынке нужно получить лицензию Центробанка. Мошенники же, рассчитывая на правовую безграмотность начинающих трейдеров, прекрасно обходятся и без нее.

Тем более, что она им не нужна. Ведь их целью является не плодотворная деятельность, а обман путем злоупотребления доверием.

Как себя уберечь себя инвесторам и простым обывателям

Для того чтобы не стать жертвой мошенников, следует руководствоваться простыми правилами:

  • При утере карты сразу же ее блокируйте, ведь при помощи современного банковского “пластика” можно оплачивать товары и услуги без ввода пин-кода;
  • Если вам приходит смс-сообщение о подтверждении операции, которую вы не осуществляли, подтверждать ее без звонка в банк нельзя;
  • Не предоставляйте никому пин-код карты, ее защитный код (из трех цифр), пароль от интернет-банкинга;
  • Осматривайте банкомат перед его использованием. Мошенники иногда устанавливают камеру в незаметном месте и фиксируют специальные накладки на клавиатуру, позволяющие узнать пин-код;
  • При получении подозрительных электронных писем не переходите по указанным ссылкам;
  • Не сообщайте персональные данные звонящим незнакомцам даже в случае, если они представляются специалистами банка. помните, что последние не будут спрашивать у вас тот же защитный или пин-код;
  • При увлечении или работе на фондовом либо валютном рынке с осторожностью выбирайте дилеров и брокеров. отдавайте предпочтение “старожилам”, которые давно зарекомендовали себя на рынке.

Если же вы заподозрили (либо поняли наверняка), что стали жертвой мошенников, отправляйтесь в ближайшее отделение полиции, ведь за мошенничество предусмотрена уголовная ответственность.